- Главная
- Направления
- AML-проверка кошелька
AML-проверка кошелька и перевода
AML (Anti-Money Laundering) — меры против отмывания денег и финансирования терроризма. В обмене криптовалюты это проверка того, откуда пришли монеты и с какими сервисами связан адрес. Ниже — как она устроена в BitBuy и как проверить свой адрес до обмена.
Кто и что проверяет
Проверка перевода — при обмене
По правилам AML каждая входящая транзакция проходит KYT (Know Your Transaction): анализатор выдаёт итоговый Risk Score, вручную его не правят. Анализ смотрит, откуда пришли средства и с какими сервисами связана цепочка переводов.
Категории риска и порядок действий подробно описаны на странице «Как работает AML проверка».
Проверка адреса — до обмена, по желанию
Вы сами проверяете адрес, с которого собираетесь отправить монеты, ещё до создания заявки. Для этого в меню сайта есть пункт «Проверить кошелек».
Проверка добровольная. Отчёт можно отправить оператору до заявки — он оценит риски. Можно и не проверять, но тогда вы принимаете риск приостановки при KYT.
Как проверить адрес перед обменом
- Откройте проверку. Кнопка ниже или пункт «Проверить кошелек» в меню. Откроется сторонний сервис проверки адресов, в новой вкладке.
- Адрес и монета. Вставьте адрес, с которого будете отправлять, и выберите монету с сетью. На входе только адрес — TXID форма не принимает.
- Анализатор. Проверки платные, у каждого анализатора своя цена. Без оплаты — только вариант «USDT & USDC Blacklist»: сверка адреса с чёрными списками этих стейблкоинов. BitBuy рекомендует GetBlock: в отчёте итоговый Risk Score и разбор факторов.
- Отчёт. Укажите e-mail и получите результат. Пошаговая инструкция с пояснениями — «Как провести предварительную AML-проверку адреса».
Как читать результат
Отчёт показывает общий риск в процентах, категории сервисов, с которыми связан адрес, и долю средств, прошедших через них.
High risk
Миксеры, санкции, вымогательство, мошенничество, даркнет, украденные монеты.
Medium risk
Криптобанкоматы, DEX, пулы ликвидности, нелицензированные биржи.
Low risk
Майнинг, лицензированные биржи, платёжные провайдеры.
Что будет, если Risk Score выше 60 %
- KYT. Транзакция встаёт на паузу до завершения дополнительной проверки.
- SoF — источник средств. Попросят пояснить, откуда средства: хеши транзакций, выписки, скриншоты, без персональных данных. Если пояснений достаточно, KYC не применяется.
- KYC. Нужен, если SoF не подтвердил происхождение средств или этого требует уровень риска. Могут запросить документ, фото или видео с ним и номером заявки, видеоподтверждение заявки, документы о происхождении средств. Срок — до 7 рабочих дней с получения полного комплекта; документы нужно передать в течение 7 рабочих дней с запроса, иначе заявка аннулируется.
- Возврат. До 10 рабочих дней. Средства не связаны с противоправной деятельностью — удерживается только сетевая комиссия; иначе правила допускают удержание до 5 %, но не больше 100 USDT.
Частые вопросы
Обязательна ли предварительная AML-проверка?
Нет, она добровольная. Можно не проверять адрес заранее и принять риск приостановки, если при обмене KYT покажет высокий Risk Score.
Сколько стоит проверка кошелька?
Цену показывает страница проверки, у каждого анализатора она своя. Бесплатный вариант один — «USDT & USDC Blacklist».
Можно проверить транзакцию по TXID?
Нет. Форма проверки принимает адрес кошелька, монету и сеть, а номер транзакции — нет.
Если отчёт показал низкий риск, обмен точно пройдёт?
Отчёт по адресу — предварительная оценка. При обмене по правилам AML отдельно проверяется сама входящая транзакция. Отчёт можно заранее показать оператору — он оценит риски до создания заявки.
Сколько ждать возврата после AML-проверки?
До 10 рабочих дней. Если средства не связаны с противоправной деятельностью, удерживается только сетевая комиссия.
Что такое AML?
Anti-Money Laundering — меры против отмывания денег и финансирования терроризма. У BitBuy они описаны в документе «Правила AML / KYC»; создание заявки означает согласие с ним.
Вопрос по заявке — Telegram @BitBuy_Help или support@bitbuy.pro. Ответ ориентировочно 15–60 минут, в порядке очереди. Telegram поддержки открывайте только по ссылке с сайта.
Написать в поддержку ↗