AML-проверка USDT: что смотрят в переводе и как избежать паузы

Что проверяет AML во входящем переводе USDT

AML (Anti-Money Laundering) — меры против отмывания денег и финансирования терроризма. У BitBuy они собраны в документе «Правила AML / KYC». Создавая заявку, вы соглашаетесь с ним.

По правилам AML каждая входящая транзакция проходит KYT — проверку входящего перевода. Анализатор оценивает связи адреса и монет с другими сервисами и выдаёт итоговый Risk Score в процентах.

Оценку вручную не правят: ни оператор, ни вы не можете её изменить. Результат зависит от того, откуда пришли USDT и через какие сервисы они прошли.

• Что проверяют — каждую входящую транзакцию, по правилам AML
• Результат — итоговый Risk Score от анализатора
• Порог — 60 %
• Выше порога — транзакция на паузе до завершения проверки
• Документ — «Правила AML / KYC», согласие при создании заявки

Полный текст правил — в политике AML/KYC. Как устроена оценка и какие уровни риска бывают, описано на странице о работе AML-проверки.

Какие источники средств повышают риск

Анализатор относит связи адреса к категориям. По описанию BitBuy категории делятся на три уровня риска.

• High risk — миксеры, санкции, вымогательство, скам, даркнет, украденные монеты
• Medium risk — криптобанкоматы, DEX, пулы ликвидности, нелицензированные биржи
• Low risk — майнинг, лицензированные биржи, платёжные провайдеры

В отчёте по адресу видны категории связанных сервисов и доля средств, прошедших через каждую. Для обмена решает итоговый Risk Score и его положение относительно порога 60 %.

Перед отправкой полезно знать путь своих USDT: куплены на лицензированной бирже, получены от платёжного провайдера, прошли через DEX. Эти сведения понадобятся, если попросят объяснить происхождение средств.

Что попросят, если перевод встал на паузу

Пауза означает, что транзакция ждёт завершения проверки. По правилам AML проверка идёт по цепочке, и следующий этап включается, только если предыдущий не снял вопрос.

• KYT — автоматическая оценка транзакции, итоговый Risk Score
• SoF (Source of Funds) — откуда средства: хеши транзакций, выписки, скриншоты, без персональных данных
• KYC — проверка личности, только если SoF не закрыл вопрос

Объём запроса зависит от уровня риска. На этапе KYC могут попросить:

• Документ — для подтверждения личности
• Фото или видео — с документом и номером заявки
• Видеоподтверждение — самой заявки
• Происхождение средств — подтверждающие документы

Срок KYC по правилам — до 7 рабочих дней. Отсчёт идёт с получения полного пакета, поэтому неполный комплект отодвигает начало проверки.

Отдельно п. 4.17 правил позволяет задержать обмен, если нужно подтвердить личность. Например, вам могут позвонить.

Как проверить свой адрес USDT до заявки

Риск можно оценить заранее, пока монеты ещё у вас. Для этого есть AML-проверка кошелька — пункт меню «Проверить кошелек».

1. Откройте страницу проверки адреса.
2. Вставьте адрес, с которого будете отправлять USDT.
3. Выберите монету.
4. Выберите анализатор: цена проверки зависит от него.
5. Оплатите проверку и дождитесь отчёта.
6. Сравните итоговый Risk Score с порогом 60 %.

Отчёт состоит из трёх частей:

• Risk Score — риск адреса в процентах
• Категории риска — связанные сервисы и доля средств через них
• Факторы — описание того, что повлияло на оценку

Проверка добровольная: заявку можно создать и без неё. Её смысл в том, чтобы узнать результат до перевода на адрес из заявки.

Что делать с результатом:

• Низкий риск — создавайте заявку
• Выше 60 % — возможна пауза и запрос пояснений
• Высокий риск — сначала напишите в поддержку и приложите отчёт, оператор оценит, пройдёт ли обмен

Шаги заявки на продажу USDT с учётом AML

Продажа USDT на BitBuy открыта в шести сетях: TRC-20, ERC-20, BEP-20, TON, Solana и Polygon. Одна сеть — одно направление, поэтому сначала определите сеть, в которой лежат ваши USDT.

1. Проверьте адрес отправителя на AML и сохраните отчёт.
2. Выберите направление по сети USDT и банку выплаты.
3. Введите сумму: минимум к выплате на Сбербанк, Т-Банк и по СБП — 10 000 ₽, на карту другого банка — 20 000 ₽.
4. Заполните реквизиты: номер карты, телефон для СБП, имя получателя, Telegram, для СБП и карты другого банка — «Желаемый банк».
5. Подтвердите согласие с правилами и AML/KYC: обе отметки на BitBuy стоят заранее.
6. Нажмите «Создать заявку»: курс зафиксируется в этот момент.
7. Отправьте точную сумму в сети из заявки на адрес из заявки.
8. Нажмите «Я оплатил» и ждите сообщения оператора в Telegram.

Вторая отметка в форме подтверждает, что вы знаете о предварительной AML-проверке и последствиях высокого риска. Проверить адрес до заявки — ваша возможность, а не обязанность.

Сетевую комиссию платите вы как отправитель, в монете сети: TRX для TRC-20, BNB для BEP-20, ETH для ERC-20. С биржи комиссию обычно удерживает сама биржа, поэтому проверьте, чтобы до адреса дошла точная сумма.

Перевод засчитывается после подтверждений сети: для USDT TRC-20 их нужно 20, для других сетей — по таблице подтверждений. Подробный разбор полей — в статье как продать USDT за рубли.

Курс BitBuy по снимку: что сверить перед заявкой

Цифры ниже — снимок формы обмена BitBuy на 5 ноября 2026, 11:04 МСК. Курс в заявке фиксируется в момент её создания, поэтому сумму сверяйте в форме перед кнопкой «Создать заявку».

На 5 ноября 2026, 11:04 МСК курс продажи USDT TRC-20 на Сбербанк — 87,17 ₽ за 1 USDT. За 1 000 USDT форма показывала 87 169 ₽: комиссия BitBuy уже включена в курс.

За неделю до снимка курс продажи USDT TRC-20 на Сбербанк изменился на +1,29 %, с 21 октября — на +0,24 %. Курс меняется, поэтому сумма в вашей заявке может отличаться от снимка в обе стороны.

Для покупки в тот же момент курс Сбербанк → USDT TRC-20 был 96,47 ₽ за 1 USDT. Точную сумму к оплате или к выплате форма посчитает сама.

Курс ЦБ РФ на 4 ноября — 81,67 ₽ за доллар США. Это не курс BitBuy: Банк России курса криптовалют не устанавливает, по нему USDT не покупают и не продают.

Индекс страха и жадности (alternative.me) на дату снимка — 50, нейтрально. Индекс отражает рыночные данные и прогнозом курса не является.

Связь с AML прямая: если отказаться от обмена, пока заявка не выполнена, возврат идёт за вычетом 5 % от суммы оплаты, сетевой комиссии и разницы курса. Поэтому адрес проверяют до заявки. Свежие цифры — на странице курсов BitBuy, они обновляются каждые 10 минут.

Если обмен приостановлен: что делать по шагам

Оператор пишет в Telegram, указанный в заявке, в порядке очереди. Статус виден в личном кабинете в разделе «История операций» и дублируется письмами на e-mail.

1. Проверьте статус заявки в «Истории операций».
2. Откройте Telegram из заявки и ответьте оператору.
3. Найдите TXID перевода в истории кошелька или биржи.
4. Соберите подтверждения происхождения средств: хеши, выписки, скриншоты.
5. Приложите отчёт AML-проверки адреса, если делали её.
6. Отправьте полный пакет документов, если запросят KYC.

Поддержка по заявкам — Telegram @BitBuy_Help и e-mail support@bitbuy.pro. Ответ ориентировочно 15–60 минут, в порядке очереди.

Telegram поддержки открывайте по ссылке с сайта. Если вводите ник вручную, проверьте каждый символ, иначе рискуете написать постороннему.

Если по итогам проверки средства возвращают, действуют правила AML:

• Срок возврата — до 10 рабочих дней
• Средства не связаны с противоправной деятельностью — удерживается только сетевая комиссия
• В остальных случаях — правила допускают удержание до 5 %, максимум 100 USDT

Ошибки, из-за которых проверка затягивается

• Непроверенный адрес. Если в истории адреса есть миксеры, даркнет или санкционные сервисы, транзакция может встать на паузу. Проверьте адрес до заявки.
• Чужая сеть или другая сумма. Сумма, монета и сеть должны совпадать с заявкой. По п. 4.26 правил ошибка может стоить всего перевода.
• Оплата позже срока. По правилам на оплату отводится 60 минут с создания заявки. Поздний перевод возвращается в течение 48 часов, комиссию возврата платит отправитель.
• Перевод за третье лицо. Карта, счёт и кошелёк в заявке должны принадлежать вам (п. 6.2.1).
• Документы частями. Отсчёт срока KYC начинается с полного пакета, поэтому присылайте всё запрошенное одним ответом.
• Молчание в Telegram. При задержке по вашей вине дольше 8 часов BitBuy вправе попросить новую заявку или вернуть средства за вычетом сетевой комиссии.

Задержки, не связанные с AML, разобраны в статье «Перевод не пришёл»: подтверждения сети, очередь, банк.

Регламент обработки — до 360 минут после поступления оплаты, при пиковой нагрузке срок может вырасти до 48 часов.